ЗАЩИТА ПРИ ОСПАРИВАНИИ СДЕЛОК
КУРС ПОДГОТОВКИ АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ
Оспаривание сделок – инструмент по возврату выведенных активов.
Основания оспаривания сделок должника в банкротстве можно разделить на три группы
Первая группа — это сделки с неравноценным встречным исполнением. Имущество выведено должником по заниженной цене. Таким образом, кредиторы недополучили денег, которые могли бы получить, если бы должник реализовал актив по рыночной цене.
Если цена отклоняется больше чем на 20 % - это существенное расхождение
Вторая группа — это сделки с предпочтением. Один из кредиторов получил «больше» чем он мог получить бы в результате банкротства должника.
Третья группа — это сделки со злоупотреблением правом. В результате оспариваемой сделки причинен вред имущественным правам кредиторов. Основания :
По сделке не проведена оплата
Форма расчетов нетипичная (оплата векселями , обмен, отсиупное) Должник подарил имущество
МНИМАЯ СДЕЛКА
Мнимая сделка, то есть совершенная только для вида и без реального ее исполнения. К примеру, должник после продажи имущества продолжает им пользоваться ( проживать, распоряжаться)
ПРИТВОРНАЯ СДЕЛКА
Покупатель не смог доказать, что на самом деле передавал деньги по договору
.
При покупке имущества необходимо провести комплексную проверку на наличие рисков оспаривания сделки
На этапе подписания договора новый собственник должен предпринять все меры, необходимые для проверки чистоты сделки, к которым относятся :
Проведение покупателем проверки полномочий продавца
Ознакомление покупателя с правоустанавливающими документами на имущество
Осмотр покупателем или доверенным лицом имущества перед совершением сделки
Получение выписок из ЕГРН, реестр уведомлений о залогах движимого имущества .
При анализе выписки из ЕГРН нужно обратить особое внимание на частоту смены собственников. Если продавец приобрел актив недавно, либо до него квартиру несколько раз перепродавали за короткий промежуток времени, - откажитесь от этой сделки. 100% с имуществом что-то не так с точки зрения титула, физических свойств, финансового положения прежнего правообладателя, добросовестности участников цепочки сделок.
Каждого продавца необходимо подозревать в будущем банкротстве (презумпция виновности). Даже если само банкротство произойдет намного позже, необходимо иметь доказательства, что покупатель проявил осмотрительность и действовал добросовестно. Что изучаем «под лупой»? Мотивы продажи и финансовое положение продавца.
Проверка финансового состояния продавца
Запрос информации из бюро кредитных историй
Узнаем, в каких юридических лицах продавец выступает в качестве учредителя, руководителя или акционера.
Поиск информации о наличии/отсутствии сведений о споре в отношении приобретаемого имущества.
Мотивы продажи Стоит выяснить и то, почему собственник решил продать актив. Часто встречаются объявления о продаже авто по приятной цене с отметкой «срочно нужны деньги». Сама по себе такая формулировка уже может означать, что у продавца есть некоторые финансовые трудности. Это не значит, что нужно игнорировать все предложения о продаже имущества по цене ниже рыночной. Не исключено, что продавец добросовестный и ему нужны деньги по объективным причинам — переезд, срочное лечение и так далее. Но к таким объявлениям нужно относиться настороженно
Три ключевые условия в защите от оспаривания сделок
1. Неаффилированный покупатель.Это тот случай, когда имущество продается никак не связанному с продавцом незнакомцу
2 .Рыночность сделки. Независимая оценка рыночной стоимости объекта сделки, покупка по рыночной цене.
3. Подтверждение источника дохода и факта оплаты. Покупатель должен подтвердить, что имел деньги на покупку актив. Безналичный расчет. Расписку можно оспорить, а перевод со счета на счет оспорить невозможно. Если продавец настаивает на наличке, снимите нужную сумму незадолго до сделки. Положите наличные деньги на счёт и снимите за 1-2 дня до сделки. Важно снять с банковского счета именно столько, сколько вы должны отдать